এএমএল নীতি

এই মূলধন লন্ডারিং নীতির বিষয়

এই নীতির উদ্দেশ্য হচ্ছে অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন, পেমেন্ট জালিয়াতি, পরিচয় অপব্যবহার, তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট পদ্ধতি ব্যবহার, ডকুমেন্টের অপব্যবহার এবং তহবিলের উৎপত্তি গোপন করা।

BC.GAME অর্থ স্থানান্তর পরিষেবা, অর্থ প্রেরণ পরিষেবা, মুদ্রার রূপান্তর ব্যবস্থা বা তহবিলের উত্স, মালিকানা, চলাচল বা গন্তব্য গোপন করার উপায় হিসাবে ব্যবহার করা যাবে না। আপনার অ্যাকাউন্ট, পেমেন্ট বা গেমিং আচরণে কোনও ঝুঁকি বাড়ানোর ক্ষেত্রে, আপনার আমানতগুলি সত্যিকারের জুয়া খেলার জন্য হওয়া উচিত এবং প্রত্যাহারগুলি পর্যবেক্ষণ করা যেতে পারে।

আইনি ও নিয়ন্ত্রক কাঠামো

বাইরের BC.GAME গোপনীয়তা নীতিতে বেলিজে 000041939 নম্বরে নিবন্ধিত Twocent Technology Limited দ্বারা প্রক্রিয়াকরণ বর্ণনা করা হয় এবং প্রযোজ্য গোপনীয়তা প্রয়োজনীয়তা উল্লেখ করা হয়। এটি স্থানীয় তথ্য ওয়েবসাইটের সাথে বিভ্রান্ত করা উচিত নয় বা স্প্যানিশ আইন বা স্প্যানিশ পর্যবেক্ষণ কর্তৃপক্ষের দ্বারা বাংলাদেশের প্রতিটি পাঠককে পরিচালিত করার প্রমাণ হিসাবে বিবেচনা করা উচিত নয়। যে কোনও অধিকার, অভিযোগ বা সীমান্তব্যাপী হস্তান্তর পদ্ধতি প্রকৃত নিয়ন্ত্রক, প্রক্রিয়াকরণ এবং প্রযোজ্য আইন থেকে নির্ভর করে। একটি বহিরাগত প্ল্যাটফর্ম অ্যাকাউন্টের জন্য অফিসিয়াল গোপনীয়তা এবং যোগাযোগ পৃষ্ঠাগুলি ব্যবহার করুন।

বাংলাদেশের আইন অনলাইন জুয়া খেলা এবং বাজি নিষিদ্ধ করে। BC.GAME দ্বারা প্রকাশিত বিদেশী অঞ্জুয়ান লাইসেন্স বাংলাদেশ জুয়া লাইসেন্স প্রদান করে না। অপারেটর শর্তাবলীও স্থানীয় আইন অনলাইন জুয়া নিষিদ্ধ যেখানে ব্যবহার নিষিদ্ধ। একটি দৃশ্যমান ওয়েবসাইট, বাংলা অনুবাদ বা বিজ্ঞাপিত বোনাস নিবন্ধন, আমানত বা খেলার জন্য যোগ্যতা নিশ্চিত করে না। ভৌগোলিক বা আইনি সীমাবদ্ধতা উপেক্ষা করবেন না। এই পৃষ্ঠাটি বহিরাগত প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে তথ্য প্রদান করে এবং বাজি গ্রহণ করে না বা এর ব্যবহারের অনুমতি দেয় না।

এই নীতির প্রসঙ্গ

এই অ্যান্টি-ম্যানি লন্ডার নীতিটি BC.GAME এর মতো ক্যাসিনো প্ল্যাটফর্মে প্রাসঙ্গিক হতে পারে এমন সমস্ত ক্রিয়াকলাপের জন্য তথ্যের মাধ্যমে প্রযোজ্যঃ নিবন্ধন, পরিচয় যাচাইকরণ, বয়স যাচাইকরণ , আমানত, প্রত্যাহার, অর্থ প্রদানের পদ্ধতি, বোনাস ক্রিয়াকলাপ, গেমিং আচরণ, ভিআইপি ক্রিয়াকলাপ , নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্ট, ক্রিপ্টোকারেন্সি পেমেন্ট, সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপ এবং সীমাবদ্ধ দেশ।

অপারেটর কোনও কাজ সম্পন্ন, চেষ্টা করে, প্রত্যাখ্যান করে, বিলম্ব করে, বাতিল করে বা পুনর্বিবেচনা করে কিনা তা নির্বিশেষে এই নীতিটি প্রযোজ্য।

"আপনার ক্লায়েন্টকে চিনুন" চিহ্নিত করুন।

KYC আপনার পরিচয়, বয়স, ঠিকানা, পেমেন্ট পদ্ধতির মালিকানা এবং অ্যাকাউন্টের বৈধতা যাচাই করতে ব্যবহৃত হয়। KYC নিয়ন্ত্রিত পেমেন্ট এবং জুয়া প্রক্রিয়ায় অপশনাল নয় এবং এটি আমানত, প্রত্যাহার বা অ্যাকাউন্টের চলমান যাচাইয়ের সময় প্রয়োজন হতে পারে।

কখন কিউসি প্রয়োজন হতে পারে

অপারেটর প্রথম প্রত্যাহারের আগে, নিবন্ধনের সময়, সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের ক্ষেত্রে, নির্দিষ্ট আমানত বা প্রত্যাহারের স্তর অর্জন করার পরে, বিপরীত অ্যাকাউন্টের বিবরণ থাকলে, বোনাস ব্যবহার করার সময়, ভিআইপি ক্রিয়াকলাপে বা র্যান্ডমভাবে অর্থ প্রদানের পদ্ধতি পরিবর্তন করার সময়, KYC আবেদন করতে পারেন।

আবেদনযোগ্য নথিপত্র

• পাসপোর্ট, পরিচয়পত্র বা ড্রাইভিং লাইসেন্স;
• আবাসনপত্র, ব্যাংক বিবৃতি বা অফিশিয়াল পরিষেবাগুলির জন্য একটি বিল;
• কার্ড, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, ই-ওয়ালেট বা ওয়ালেট এর মালিকানা প্রমাণ;
• সেলফি, প্রাণবন্ততা বা ভিডিও যাচাইকরণ;
• অর্থ বা সম্পদের উৎস প্রমাণ;
• অন্যান্য ডকুমেন্টস AML, জালিয়াতি প্রতিরোধ, পেমেন্ট সুরক্ষা বা নিয়ম মানার প্রয়োজন এর জন্য।

সমস্ত নথি অবশ্যই বৈধ, পাঠযোগ্য, সম্পূর্ণ, পরিবর্তনহীন এবং খেলোয়াড়ের নামে নিবন্ধিত হতে হবে। জাল, বিদেশী, বিকৃত বা প্রতারণামূলক নথি অ্যাকাউন্টের বন্ধ বা বন্ধের কারণ হতে পারে।

বয়স যাচাইকরণ

ব্যবহারকারীদের তাদের অধিকৃত অঞ্চলে খেলতে কমপক্ষে ১৮ বছর বা তার বেশি বয়স হতে হবে। শিশুদের অ্যাকাউন্ট তৈরি করতে, আমানত করতে, গেম খেলতে, বোনাস পেতে বা প্রত্যাহারের অনুরোধ করতে দেওয়া হয় না।

অপারেটর বয়স নিশ্চিত করার জন্য অতিরিক্ত পরিচয়পত্র বা প্রমাণ চাইতে পারেন। মিথ্যা বয়স তথ্য অ্যাকাউন্ট এবং সম্মতি বিধি লঙ্ঘন হিসাবে বিবেচনা করা যেতে পারে।

তহবিলের উৎপত্তি এবং সম্পদের উৎপত্তি

অর্থের উৎস হল নির্দিষ্ট অর্থের উৎস যা আমানত বা জুয়া খেলার জন্য ব্যবহৃত হয়। উদাহরণস্বরূপ, বেতন, ব্যবসায়িক আয়, সঞ্চয়, সম্পত্তি বিক্রি, বিনিয়োগের আয় বা উত্তরাধিকার।

সম্পদ উৎসটি খেলোয়াড়ের অবস্থান বা সাধারণ আর্থিক ইতিহাস বর্ণনা করে। লেনদেনের পরিমাণ, গেমিং প্যাটার্ন, ভিআইপি ক্রিয়াকলাপ বা পেমেন্ট আচরণ যখন অতিরিক্ত ঝুঁকি মূল্যায়ন প্রয়োজন তখন এটি প্রাসঙ্গিক হতে পারে।

যদি একজন খেলোয়াড় পর্যাপ্ত প্রমাণ না দেয়, তবে অপারেটর জমা সীমাবদ্ধ করতে পারে, প্রত্যাহারগুলি বিলম্ব করতে পারে, গেমিং কার্যকলাপ স্থগিত করতে পারে বা অ্যাকাউন্টটি যাচাই করতে পারে।

পেমেন্ট পদ্ধতির প্রয়োজনীয়তা

খেলোয়াড়দের কেবলমাত্র তাদের মালিকানাধীন এবং তাদের নামে নিবন্ধিত অর্থ প্রদানের পদ্ধতি ব্যবহার করতে হবে। কার্ড, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, ইলেকট্রনিক ওয়ালেট বা ওয়ালেট এর নাম অবশ্যই খেলোয়াড়ের অ্যাকাউন্টের নামের সাথে মিলিত হতে হবে।

তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট পদ্ধতিগুলি ঝুঁকিপূর্ণ এবং অপারেটর দ্বারা স্পষ্টভাবে অনুমতি না দেওয়া পর্যন্ত প্রত্যাখ্যান করা যেতে পারে। অপারেটর মালিকানা প্রমাণের জন্য অনুরোধ করতে পারেন, মূল অর্থ প্রদানের পদ্ধতিতে অর্থ ফেরত দিতে পারেন, তৃতীয় পক্ষের অর্থ প্রদান, চুরি হওয়া অর্থ প্রদানের যন্ত্রপাতি বা অর্থ প্রতারনের ঝুঁকিতে সন্দেহ হলে লেনদেন প্রত্যাখ্যান করতে পারেন বা অ্যাকাউন্টটি যাচাই করতে পারেন।

লেনদেন পর্যবেক্ষণ

অপারেটর লেনদেন, অ্যাকাউন্টের আচরণ, পেমেন্ট প্যাটার্ন, গেমিং প্যাটার্ন, ডিভাইসের তথ্য, আইপি ডেটা এবং অন্যান্য ঝুঁকিপূর্ণ কারণগুলি পর্যবেক্ষণ করতে পারে। ট্র্যাকিংটি স্বয়ংক্রিয়, ম্যানুয়াল বা সমন্বিত হতে পারে।

ঝুঁকিপূর্ণ কারণগুলির মধ্যে রয়েছে দ্রুত আমানত এবং প্রত্যাহার, আমানত এবং প্রত্যাহবনের মধ্যে কম গেমিং কার্যকলাপ, একাধিক অর্থ প্রদানের পদ্ধতি, IP বা ডিভাইসের ঘন ঘন পরিবর্তন, ভৌগলিক বিপর্যয়, লিঙ্কযুক্ত অ্যাকাউন্ট, ফি ফেরত, ব্যর্থ অর্থ প্রদান, সন্দেহজনক বোন ব্যবহার বা বিরোধী নথি।

নিষিদ্ধ কার্যক্রম

BC.GAME-এর মতো ক্যাসিনো প্ল্যাটফর্মে নিম্নলিখিত কার্যক্রম নিষিদ্ধ বা নিয়ন্ত্রণ, সীমাবদ্ধতা বা অ্যাকাউন্ট বন্ধের কারণ হতে পারেঃ

• অর্থ স্থানান্তর বা পেমেন্ট ট্রান্সফারের জন্য প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার;
• প্রকৃত জুয়া খেলা ছাড়া জমা;
• তৃতীয় পক্ষের কার্ড, অ্যাকাউন্ট, ওয়ালেট বা পেমেন্ট ইনস্ট্রুমেন্ট ব্যবহার;
• জাল, সংশোধিত বা তৃতীয় পক্ষের নথি জমা দেওয়া;
• অন্য কারো জন্য অ্যাকাউন্ট খুলুন;
• সুবিধাগুলির সুসংগত এবং সুসংহত ব্যবহার;
• KYC নিয়ন্ত্রণগুলি এড়ানো বা প্রত্যাখ্যান করা;
• এএমএল, জেনুইন জেনুইন জেরো নিষেধাজ্ঞা বা নিষেধাজ্ঞা এড়ানো;
• ভিপিএন, প্রক্সি বা অনুরূপ পদ্ধতির মাধ্যমে আপনার অবস্থান গোপন করুন;
• চার্জ ফেরতের জালিয়াতি বা অপব্যবহারমূলক পেমেন্ট বিবাদ;
• অবৈধ কার্যকলাপের সাথে প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার।

প্রসারিত তত্ত্বাবধানে বাধ্যবাধকতা

অর্থ পাচার, জালিয়াতি, জরিমানা বা পেমেন্ট মোকাবিলার ঝুঁকিগুলি চিহ্নিত হলে উন্নত যাচাইয়ের অতিরিক্ত শর্ত প্রযোজ্য হতে পারে। এটি বড় লেনদেন, ভিআইপি ক্রিয়াকলাপ, অস্বাভাবিক লেনদেনের প্যাটার্ন, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ বিচারব্যবস্থা, পিইপি যোগ্যতা, বিরোধী নথি বা একাধিক অর্থ প্রদানের পদ্ধতির ক্ষেত্রে ঘটতে পারে।

উন্নত নিয়ন্ত্রণগুলি অন্তর্ভুক্ত করতে পারে অতিরিক্ত পরিচয় যাচাইকরণ, আবাসন যাচাইকরণ , ব্যাংক বিবৃতি, তহবিল যাচাইকরণ এবং সম্পদ উত্স যাচাইকরণ ভিডিও যাচাইকরণ কর্মীদের মাধ্যমে নিয়ম মেনে চলার যাচাই এবং পেমেন্ট পরিষেবা সরবরাহকারীদের দ্বারা যাচাইকরণ।

জরিমানা, সীমাবদ্ধ দেশ এবং উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ বিচারব্যবস্থা

অপারেটর খেলোয়াড়, পেমেন্ট পদ্ধতি, দেশ, আইপি ঠিকানা, ডিভাইস, ওয়ালেট এবং অন্যান্য তথ্যের তুলনা করতে পারে জরিমানা তালিকা, সীমাবদ্ধ দেশ, লাইসেন্স সীমাবদ্ধতা, পেমেন্ট সরবরাহকারী নিয়ম এবং অভ্যন্তরীণ ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের সাথে।

বাংলাদেশ এবং অন্যান্য নিয়ন্ত্রিত বাজারেও নিম্নলিখিতটি প্রযোজ্যঃ স্থানীয় আইনগততা, আঞ্চলিক প্রাপ্যতা এবং লাইসেন্সের প্রেক্ষাপট নিবন্ধন ও উপস্থাপনের আগে যাচাই করা উচিত। ব্যবহারকারীরা জিইও সীমাবদ্ধতা, জরিমানা নিয়ন্ত্রণ বা আইনি সীমাবদ্ধতা এড়াতে পারবেন না।

উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ বিচার বিভাগের সাথে যুক্ত খেলোয়াড় বা পেমেন্টগুলি অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রণের সাপেক্ষে হতে পারে। অপারেটর অতিরিক্ত নথি অনুরোধ করতে পারে, আমানত সীমাবদ্ধ করতে পারে, প্রত্যাহারে বিলম্ব করতে পারে, লেনদেন প্রত্যাখ্যান করতে পারে বা ঝুঁকি গ্রহণযোগ্য না হলে নিবন্ধন প্রত্যাখ্যান করতে পারে।

অ্যাকাউন্টের সীমাবদ্ধতা এবং প্রত্যাহারের যাচাইকরণ

এলিমেন্টস, সিটিএফ, প্রতারণার প্রতিরোধ, পেমেন্ট সিকিউরিটি, জরিমানা, লাইসেন্স বাধ্যবাধকতা বা অভ্যন্তরীণ ঝুঁকি মূল্যায়নের ক্ষেত্রে, যদি প্রয়োজন হয়, অপারেটর অ্যাকাউন্টে সীমাবদ্ধতা প্রয়োগ করতে পারে।

এই নিষেধাজ্ঞাগুলির মধ্যে রয়েছে, জমা বন্ধ করা, প্রত্যাহারের সময়সীমা বাড়ানো, বোনস নিষ্ক্রিয় করা, গেমিং কার্যকলাপ স্থগিত করা, অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস বন্ধ করা, পেমেন্ট পদ্ধতি সীমাবদ্ধ করা, বিলম্বিত লেনদেন বাতিল করা, অতিরিক্ত যাচাইয়ের প্রয়োজন বা অ্যাকাউন্ট বন্ধ করা।

প্রত্যাহারের অনুরোধগুলি প্রক্রিয়া করার আগে যাচাই করা যেতে পারে। যদি KYC অসম্পূর্ণ থাকে, পেমেন্ট পদ্ধতির মালিকানা নিশ্চিত করা হয়, বোনাসের শর্তাদি যাচাই করা হয়, সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপ ঘটে বা অতিরিক্ত AML নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজন হয়, তাহলে একটি প্রত্যাহার বিলম্বিত হতে পারে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেন

এই বিভাগটি কেবলমাত্র প্রযোজ্য যদি ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলি BC.GAME এর ক্যাশে এলাকায় নির্দিষ্টভাবে দেওয়া হয়। যদি ক্রিপ্টোকারেন্সি পেমেন্ট পাওয়া না যায়, তাহলে ব্যবহারকারীদের অ-অনুমোদিত পদ্ধতি ব্যবহার করে জমা দেওয়ার বা প্রত্যাহারের চেষ্টা করা উচিত নয়।

ক্রিপ্টো লেনদেনগুলি অর্থ পাচার, জরিমানা, ওয়ালেট, লেনদেনের পর্যবেক্ষণ এবং তহবিলের উৎস নিয়ন্ত্রণের সাপেক্ষে হতে পারে, যখন এটি উপলব্ধ। মিলেজ, জরিমানা করা ওয়ালেট, জালিয়াতি, চুরি হওয়া তহবিল, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ বিনিময় বা সন্দেহজনক সূত্রের সাথে সম্পর্কিত লেনদেনগুলি প্রত্যাখ্যান, বিলম্ব বা তদন্ত করা যেতে পারে।

সঞ্চয়, তথ্য সুরক্ষা ও গোপনীয়তা

অপারেটর অর্থ পাচার, জালিয়াতি প্রতিরোধ, পেমেন্ট সুরক্ষা এবং আইনী, নিয়ন্ত্রক এবং বাণিজ্যিক উদ্দেশ্যে প্রয়োজনীয় তথ্য সঞ্চয় করতে পারে। এই ক্ষেত্রে, KYC নথি, লেনদেনের ইতিহাস, পেমেন্ট ডেটা, অ্যাকাউন্টের কার্যকলাপ, যোগাযোগ ডেটা, আইপি রেকর্ড, ডিভাইসের ডেটা, ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং সম্মতি নোট অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

অ্যাকাউন্ট যাচাইয়ের তথ্য বাহ্যিক অপারেটরের গোপনীয়তা ও AML নীতির অধীনে পরিচালিত হয়। কোন অধিকার, সংরক্ষণকাল বা প্রকাশের শর্ত প্রযোজ্য হবে তা প্রকৃত প্রক্রিয়া ও আইন থেকে নির্ধারিত হয়। এই স্থানীয় তথ্যসাইটে পরিচয়পত্র বা তহবিলের নথি গ্রহণের ব্যবস্থা নেই।

যোগাযোগ

যাচাইকরণ, মানি লন্ডারিং, পেমেন্ট যাচাইকরণ বা অ্যাকাউন্ট সীমাবদ্ধতার সাথে সম্পর্কিত প্রশ্নগুলি অবশ্যই বাইরের অপারেটরের অফিসিয়াল সমর্থনকে জানানো উচিত। এই তথ্য পাতা সম্পর্কে সাধারণ তথ্যের জন্য, আপনি পাতার নীচে থাকা যোগাযোগের ঠিকানাটি ব্যবহার করতে পারেন।

অ্যাকাউন্টটি যাচাই করা প্রয়োজন হতে পারে। এই ওয়েবসাইটটি কোনও প্রত্যাহারের অনুমতি দেয় না, কোনও কেওয়াইসি সিদ্ধান্ত নেয় না এবং অপারেটরের যাচাইয়ের স্থান নেয় না।